[ELS 추천] 2010년 8월 3주차 [ELS 상품 추천]

 

 

 

 

 

 

 

 

2010년 8월 3주차 ELS 상품이 출시 되어 소개 드립니다.

1. 지수형 ELS (KOSPI200/HSCEI)

판매사	상품명	연수익률	만기	청약기간	조기상환	낙인
우리투자증권	3431	11.00%	3년	08/18~08/19	95/95/90/90/85/55	노낙인
우리투자증권	3432	13.00%	3년	08/18~08/19	90/90/85/85/80/80	50%
신한금융투자	1703	16.00%	3년	08/18~08/20	95/95/90/90/85/85	55%
신한금융투자	1704	12.00%	3년	08/18~08/20	90/90/85/85/80/80	45%
한국투자증권	1223	15.80%	3년	08/16~08/17	95/95/90/90/85/85	55%
동양종합금융	844	12.20%	3년	08/17~08/19	90/90/85/85/80/80	45%
한국투자증권	1231	13.50%	3년	08/17~08/19	90/90/85/85/80/80	55%
신영증권	1681	11.61%	3년	08/19~08/20	90/90/85/85/80/80	50%
대우증권	4311	11.40%	3년	08/18~08/20	95/95/90/90/85/85	40%
대우증권	4312	13.00%	3년	08/18~08/20	95/95/90/90/85/85	45%
대우증권	4313	16.5%/변동	1년	08/18~08/20	100/100/100 (3M)	70%
미래에셋증권	1413	12.10%	3년	08/17~08/20	95/95/90/90/85/85	60%
미래에셋증권	1412	15.00%	3년	08/17~08/20	95/95/90/90/85/85	55%
미래에셋증권	1411	12.90%	3년	08/17~08/20	90/90/85/85/80/80	55%
미래에셋증권	1410	10.20%	1년	08/17~08/20	100/95/90 (3M)	55%

루울루의 ELS 상품별 한줄 분석

1) 우리투자 3431 : 노낙인 상품이 대부분 그렇듯 수익률이 미미함. 노낙인 배리어가 55%인점이 살짝 아쉬움
2) 우리투자 3432 : 조기상환 조건 및 낙인 배리어가 일반적인 조건으로 수익률 또한 일반적인 상품
3) 신한금융투자 1703 : 조기상환 조건 및 낙인 조건이 썩 좋지 않지만, 근래 보기드문 높은(?) 지수형 수익율을 제공
4) 신한금융투자 1704 : 같은 조건의 동양종금상품에 비해 수익율이 낮아 투자할 가치가 없음
5) 한국투자증권 1223 : 같은 조건의 신한투자 1703이 금리 0.2% 가 높아 투자 가치가
6) 동양종합금융증권 844 : 적절한 조기상환 조건에 낙인베리어도 45%로 안정적이고 같은 조건의 신한금융투자 상품보다 0.2%정도 좋은 수익률을 제공 [추천]
7) 한국투자증권 1231 : 조기상환 조건은 양호하나 낙인 배리어가 살짝 높은 점이 흠. 0.5%를 쫓기 보다는 낙인이 약간 더 낮은 우리투자 3432나, 낙인이 45%인 동양 844가 이 상품보다 투자가치가 있어보임
8) 신영증권 1681 : 수익률이 미미하여 투자 가치가 없음.
9) 대우증권 4311 : 조기상환조건이 안좋으나, 하방 배리어가 40%로 다른 ELS에 비해 상당히 안정적인 상품. [추천]
10) 대우증권 4312 : 조기상환조건이 안좋으나, 하방 배리어가 45%로 다른 ELS에 비해 안정적인 상품.
11) 대우증권 4313 : 지수형 상품중 드물게 TWIN WIN구조로 나옴. 숏텀 복불복 타입 ㅋㅋ (별도 설명)
12) 미래에셋 1413 : 낙인 배리어가 높아 별다른 투자매력이 없음
13) 미래에셋 1412 : 같은 조건의 신한금융투자 상품에 비해 수익율이 낮아 투자 가치 없음
14) 미래에셋 1411 : 우리투자 3432에 비해 하방배리어도 높으면서도 수익율이 낮아 투자가치 없음
15) 미래에셋 1410 : 1년 짜리 스텝다운 상품. 단기 투자자를 위한 상품이나 조기상환 조건이 까칠함

금주 지수형 ELS 중 상품 하나를 고른다면 수익율은 약하지만 가장 안정적인 동양종합금융 ELS 844호와 대우증권 ELS 4311을 추천해 드립니다.

★ 개성있는 상품 [대우증권 ELS 4313]

개별종목 ELS에는 간혹 있었으나, 지수형으로 TWIN WIN 타입의 ELS를 출시되었습니다.
하방배리어가 70%로..그리 안정적이지는 못하나, 지수가 박스권에서 스윙 하거나, 큰 폭으로 상승할것으로
예상될 경우에는 투자가치가 있는 상품이라 할 수 있습니다. 하지만, 기초자산이 두가지 라는 것은 개별종목
TWIN WIN 타입 ELS에 비해 약점입니다.

2. 개별 종목 ELS

금주 개별 종목 ELS 중 눈에 띄는 상품입니다.

판매사	상품명	연수익률	만기	기초자산	조기상환	낙인
한국투자증권	1227	18% or 변동	1년	POSCO	100/100/100( 3M)	75%
동양종합금융	846	14.00%	3년	삼성전자/POSCO	90/90/85/85/80/80	60%
신영증권	1682	18.00%	1년	KB금융	100/100/100	75%

 1) 한국투자증권 1227

TWIN WIN이라는 최근에 자주 나오는 타입입니다. 주로 1년 만기로 최초 시작가 대비 3/6/9개월 시점에서 100% 이상이면 연 18%로 조기 상환되며 조기 상환 조건에 미 충족 하고 만기 상환시에는 고정 수익율이 아닌 주가 변동폭에 따른 수익율을 제공합니다. 하방배리어가 75%로 75%미만 떨어지지 않았을 경우에는 기준가에서의 하락 또는 상승분의 절대값 수익율을 줍니다. 예를 들엉 낙인 배리어를 터치 안하고, -23%에 만기가 되었을 경우 |-23| 의 값인 23%의 수익율을 기록하게 됩니다. 낙인이 되었고 -23%에 만기가 되었다면 -23%의 수익율을 기록하게  되고, 시초가 이상일 경우에는 상승분만큼 수익율을 제공합니다. 포스코 단일 종목에 1년동안 직접투자 하실 분이라면, 직투 보다는 하방배리어가 있는 해당 ELS를 선택하는 방안이 나쁘 지 않을것으로 보입니다.

2) 동양 ELS 846
: 기초자산이 우량주인 삼성전자와 POSCO로 구성되어 있어서 기초자산은 비교적 안정적이나 낙인이 60%인 점과 지수형 ELS와 별반 차이 없는 수익률이라는게 살짝 안타까운 점입니다. 지수형 ELS 만 하다가 편식이 싫으시다면 살짝 외도 하는것도 나쁘지 않은 선택일지도 모릅니다 ㅎㅎ.

 
3) 신영증권 1682
역시나 TWIN WIN ELS 타입으로 KB금융이 기초자산입니다. 기초자산이 안정적이진 않지만, KB금융에 1년간 직투를 하신다면 하방배리어가 25%가 있는 해당 ELS가 유리할 수 있습니다. 참고하세요.

3. 기타 주의 사항

ELS 상품 청약시 청약 마지막 날은 일반적으로 대부분의 증권사의 ELS 청약 마감 시간이 12시 ~ 1시입니다.
마지막날에 청약할때는 청약 시간을 미리 염두해두시기 바랍니다.

4. 계좌가 없는 분들께...

[초보자를 위한 ELS 상품 가입용 주식 계좌 개설 방법] 글을 참고하세요