2010년 8월 10일 부터 12/13일까지 판매하는 ELS 상품이 출시되어 소개 드립니다.
1. 지수형 ELS (KOSPI200/HSCEI)
판매사 | 상품명 | 연수익률 | 만기 | 조기상환 | 낙인 |
신한금융투자 | 1693 | 10.00% | 2년 | 95/90/85/85 | 45% |
동양종합금융 | 834 | 0/5/10% | 1.5년 | - | 원금보장 |
동양종합금융 | 835 | 11.20% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 55% |
동양종합금융 | 836 | 12.70% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 45% |
삼성증권 | 3645 | 12.00% | 3년 | 90/90/85/85/80/80 | 55% |
우리투자증권 | 3411 | 14.60% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 50% |
우리투자증권 | 3422 | 11.30% | 3년 | 90/90/85/85/80/80 | 45% |
한국투자증권 | 1211 | 12.00% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 40% |
한국투자증권 | 1212 | 14.00% | 3년 | 90/90/85/85/80/80 | 55% |
미래에셋증권 | 1399 | 12.50% | 3년 | 90/90/85/85/80/80 | 55% |
미래에셋증권 | 1400 | 15.20% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 55% |
미래에셋증권 | 1401 | 10.50% | 3년 | 90/90/85/85/80/60 | 노낙인 |
현대증권 | 520 | 12.10% | 3년 | 95/95/90/90/85/60 | 노낙인 |
대우증권 | 4302 | 12.40% | 3년 | 95/95/90/90/85/85 | 55% |
여러 증권사에서 ELS 상품이 출시되었는데 조건이 하나가 좋으면 하나가 안좋은 이런 식입니다.
조기 상환에 신경을 쓰지 않으신다면 [미래에셋 ELS 1400]호가 수익률 면에서 가장 괜찮아 보이며,
안전성과 조기상환성을 모두 고려한다면 [우리투자증권 ELS 3422]호가 무난하지만 수익률이 적은게 흠입니다.
수익률과 조기상환조건 낙인배리어를 모두 고려해보면 금주 상품중에는 [한국투자 ELS 1212]호가 가장 무난해 보입니다. (낙인배리어가 55%인점이 흠이긴 합니다. 금주 상품중 고른다면 추천~)
조기 상환에 신경을 쓰지 않으신다면 [미래에셋 ELS 1400]호가 수익률 면에서 가장 괜찮아 보이며,
안전성과 조기상환성을 모두 고려한다면 [우리투자증권 ELS 3422]호가 무난하지만 수익률이 적은게 흠입니다.
수익률과 조기상환조건 낙인배리어를 모두 고려해보면 금주 상품중에는 [한국투자 ELS 1212]호가 가장 무난해 보입니다. (낙인배리어가 55%인점이 흠이긴 합니다. 금주 상품중 고른다면 추천~)
2. 개별 종목 ELS
개별 종목 ELS중 그나마 비교적 안정성이 있는 종목들로 간추려 보았습니다.
판매사 | 상품명 | 연수익률 | 만기 | 기초자산 | 조기상환 | 낙인 |
동양종합금융 | 838 | 16.11% | 3년 | 삼성전자/기업은행 | 90/85/80 (4 per M) | 55% |
우리투자증권 | 3423 | 12.60% | 3년 | 한국전력/KT | 90/90/85/85/80/80 | 60% |
대우증권 | 4303 | - | 1년 | KB금융 | 100/100/100 | 75% |
대신증권 | 1168 | 13.02%/- | 1년 | 삼성생명 | 100/95/90 | 배리어없음 |
동양종합금융 | 837 | 15.00% | 3년 | SKT/KB금융 | 90/90/85/85/80/80 | 55% |
KB금융은 그다지 안정적인 자산이라 말하기는 좀 어려운면이 없지 않지만, 현 추세를 보았을때는 어느정도 안정감이 있다고 판단되어 선정해 봤습니다.
1) 동양종금 ELS 838 : 삼성전자가 신고가에 가까운 가격이긴 하지만, 기업가치에 문제가 없는 관계로 55% 아래로 내려가는 일은 거의 없을것이라 판단되어, 이 상품은 기업은행 하나만 관찰해도 괜찮을것 같습니다. 4개월마다 조기 상환조건이 걸려 있는것도 빠른 자금 회수에 좋은 조건이라 판단됩니다.[추천] 드립니다.
2) 우리투자 3423 : 연수익률이 낮은게 흠이지만, KOSPI200/HSCEI 조합보다 뻥을 살짝 보태면 만배정도 안정적인 조합입니다. 연수익율때문에 거시기하지만 안정성 면에서 [추천] 드립니다.
3) 대우증권 4303 : 1년만기 ELS로 지난번 한전 상품 처럼 하방 리스크 25%를 보장해주면서 상승율을 반영해주는 구조입니다. KB금융에 1년정도 직투 하실분은 직투보다는 리스크 보완장치가 있는 이 상품이 안정적일것으로 보입니다.
4) 대신증권 1168 : 1년만기 ELS로 삼성생명으로 배팅을 해볼 분에게는 투자 가치가 있습니다. 6개월에 최초기준가 100% 이상, 8개월에 95%이상, 10개월에 90% 이상이면 연13.02%로 조기상환이 되며 만기시에는 최초기준가보다 100% 이상이면 (만기가격-최초기준가)*2의 절대수익이 발생되고, 최초기준가보다 아래라면 (최초가격-만기가격)의 손실이 발생하는 구조입니다. 삼성생명의 현재까지 흐름을 봤을때는 잘 안움직이라 판단되지만 너무 자료량이 적은 관계로 어찌될지는 미궁입니다. 정말 복불복 ELS라 할 수 있겠죠
왼쪽 그래프는 조기상환 조건이며, 오른쪽 그래프는 만기시 상환조건입니다. 복불복에 자신있는 분은 도전을 !!
5) 동양종금 837 : 초 우량 안전종목인 SKT가 들어 있어, 기초자산 하나를 안봐도 될 만한 상품입니다. KB금융에 따라 울고 웃겠죠? ㅎㅎ
추가적으로 ELS를 발행하는 증권사가 있으면 계속 업데이트 하겠습니다.
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